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基金000822如何破解基金投资的“时间盲盒”?推荐两个长跑型组合

2020-12-31 15:33:53基金
基金000822喜欢体验“盲盒” 被打开那一瞬间喜悦的人正越来越多,尤其是年轻女人和小孩们。或许男人天生更喜欢追求确定性的东西,并不热衷于此类盲猜游戏。对于

基金000822如何破解基金投资的“时间盲盒”?推荐两个长跑型组合图

喜欢体验“盲盒” 被打开那一瞬间喜悦的人正越来越多,尤其是年轻女人和小孩们。

或许男人天生更喜欢追求确定性的东西,并不热衷于此类盲猜游戏。

对于基金投资来说,验证收益成果同样有种“时间盲盒”的感觉,不过好在可以借助公募产品详实且及时披露的历史数据,挑选基金时可以更好把握,成功的概率也远高于盲猜游戏。

年初时,可能大多数投资者都没有想到,美股会在宏观经济如此严峻挑战的情况下,还能继续走牛、不断创出历史新高。

可能也没有想到2019年消费、医药、科技三大赛道表现靓丽的背景下,2020年继续“发光发彩”。

还可能没有想到,创业板指在年末时走出近五年历史新高,并且各个主流指数分化严重。

截止2020年12月30日,今年来创业板指大涨61.31%,而同期沪深300仅上涨24.83%,

即使表现持续靓丽的纳斯达克100指数,上涨幅度同样落后,创业板可谓是牛冠全球。

而沪深两市也有较大的分化迹象,上证指数上涨11.94%,深证成指上涨36.15%。

所以,基金投资组合的重要性,简单来说主要就是选择市场风格和挖掘赛道品种。

而一名优秀的基金经理,通过自身成熟的投资框架和理念、选股逻辑去发现的价值洼地,然后通过耐心持有,等待时间玫瑰的绽放。

对于大多数基民来说,只要掌握一些挑选技巧并具备一定的耐心,就能打破“80%基金赚钱,但80%基民亏钱”的魔咒。

为了破解基金投资的“时间盲盒”,司令抱着“不求冠亚军,但求年年稳健”的理念,两周前着手开始撰写系列,今天是2020年最后一个交易日,也恰好写到了最后一篇。

前面5篇文章为大家挑选了46只,过往五年同类排名持续前1/4或1/2的基金,昨天的终结篇又从中筛选了22只基金。

今天的筛选方式,将结合22只股混基金最近五年累计收益率、最大回撤、赛道风格,从中挑选出8只基金并分成两个组合。

先来看看司令整理的22只基金,近五年最大回撤表现。

整体来看,非主题型基金的最大回撤基本上都在2018年市场遭遇较大调整时,而主题型基金则根据市场风格轮动情况略有不同。

9只股票型基金,平均最大回撤率为-27.64%,南方天元新产业股票最大回撤最少,鹏华先进制造股票最大回撤最多;5只强股混合型基金,平均最大回撤率为-23.23%,景顺长城鼎益混合最大回撤最少,兴全合润分级混合最大回撤最多;5只偏股混合型,平均最大回撤率为-15.81%,富国天瑞强势混合最大回撤最少,万家和谐增长混合最大回撤最多;3只灵活混合型,平均最大回撤率为-28.62%。

万家品质生活混合最大回撤最少,前海开源国家比较优势混合最大回撤最多。

以上22只基金本身就已经过历史数据筛选和海通证券基金评价的检验,所以如果不想做基金组合的小伙伴,可以根据自身风险偏好比从中进行挑选。

下面,司令就把近五年最大回撤指标和累计收益率、赛道风格指标放在一起,给有计划搭建基金组合的小伙伴参考。

9只主动股票型基金中,明显偏向消费赛道的是易方达消费行业和汇丰晋信消费红利,从近五年累计收益率和最大回撤指标综合来看,显然前者历史表现更优秀;明显偏向新能源赛道的只有信达澳银新能源产业;此外,非科技赛道风格比较均衡的有5只,建信大安全战略精选、工银新蓝筹、富国文体健康股票表现都比较优秀;科技、医药、消费三大赛道风格均衡的有两只,南方天元新产业的历史表现更优秀些。

5只强股混合型基金中,包括两只偏消费赛道风格,景顺长城鼎益历史表现更优秀;包括3只非科技均衡赛道风格,易方达中小盘历史表现更优秀些。

5只偏股混合型基金中,嘉实泰和的三大赛道风格均衡且历史表现最优秀;非科技均衡赛道风格4只,富国天瑞强势历史表现最优秀。

3只灵活混合型基金中,前海开源国家比较优势偏向消费和医药赛道风格且历史表现最优秀,两只非科技均衡赛道风格,安信优势增长混合A历史表现更优秀些。

不得不感慨,尽管这两年科技风格表现不错,但是从过往五年来看,的确还是大消费和非科技均衡赛道的天下,或许这也是GARP策略和擅长挖掘成长股的选手越来越被看好的重要原因吧。

好了,结合以上22只基金过往五年的各项指标,司令给出的两个组合建议分别如下。

1、赛道型进取风格组合

消费赛道:景顺长城鼎益混合

新能源赛道:信达澳银新能源产业股票

非科技均衡赛道:易方达中小盘混合

消费+医药赛道:前海开源国家比较优势混合

科技赛道:?

2、均衡型稳健风格组合

科技、医药、消费三大均衡赛道:嘉实泰和混合

非科技均衡赛道:富国天瑞强势混合

非科技均衡赛道:安信优势增长混合A

非科技均衡赛道:国泰聚信价值优势混合A

科技赛道:?

由于此系列筛选标准采用的是过去五年业绩数据,所以科技主题风格基金未能入选。

为了“弥补”电子、通信、计算机科技赛道风格的缺失,以及考虑到补充港股绩优股的挖掘空间,建议以上两个组合可以增加一只同时可以投资港股的科技主题基金。

具体是哪只,今天司令就不做推荐了,大家也可以留言说说自己最中意的那只。

司令也会在明年一月份,根据市场的走势,及时搭建好这两个组合实盘。

等到了2021年末时,大家再来验证司令的眼光,比比看哪个组合表现更好,是否能够稳稳地跑赢市场及同类。

需要提醒的是,如果组合里管理产品的基金经理发生变化时,司令也会及时替换掉。

好了,提前祝大家2021年投资顺利!

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